1.为切实保障您的权益, 使您更了解自己的投资概况, 使您能够按您的投资需要、投资目标和风险承受能力, 制定一个适合您的投资规划, 本公司将对您的风险承受能力进行评价。
2.本问卷的评估结果可能不能完全准确地测试出您面对投资风险的真正态度, 但是可提供您一些衡量自身风险承受能力的指标。本问卷的结果, 将取决于您提供的信息的准确度和完整度。如您提供信息不准确或不完整, 或在所提供的信息发生变化后未及时更新, 则可能对您的投资风险承受能力评价结果以及向您推荐的基金产品带来影响, 如因此造成您的投资损失, 本公司将不承担任何责任。
3.请完成以下风险承受能力调查问卷, 并在作任何投资决定前, 务必核对您的风险承受能力和拟投资基金产品风险的匹配情况。
1、您属于那个年龄阶层？A.60岁以上/20岁以下
B.50至60岁
C.30至40岁
D.20至30岁
E.40至50岁
2、您家庭的年收入是多少？A.2万元以下
B.2万元至10万元
C.10万元至20万元
D.20万元至50万元
E.50万元以上
3、请问您投资金融产品的时间有多长？A.没有
B.有, 少于1年
C.有, 1-5年之间
D.有, 5-10年之间
E.有, 超过10年
4、您家庭月收入的多少百分比进行流动性非常强的资产投资？（流动性非常强的资产指银行储蓄（活期存款、定期存款）、保本型产品、货币型基金等）A.小于10%
B.10%-30%
C.30%-50%
D.50%-90%
E.大于90%
5、如果您有一笔闲散资金, 您计划偏好投资于那种产品？A.现金、存款、货币型基金
B.债券、债券型基金
C.外币、结构型产品、投资型保单
D.股票、偏股型基金
E.金融衍生品(期权、期货、认股权证等)/p> 6、如果您进行一项具有价值波动性的金融资产投资, 由于一般证券投资都存在风险, 在未来三个月内, 您能够接受的资产损失或缩水情况？
A.不能亏损
B.0-10%
C.10%-30%
D.30%-50%
E.甚至更高
7、若有临时且非预期的事件发生时, 请问您的备用金相当于您多长时间的家庭开销？A.月光族
B.3个月以下
C.介于3个月至6个月
D.介于6个月至1年
E.1年以上
8、一般而言, 投资持续期越长, 金融资产价值的波动性增大, 您通常可以接受的持有期间是多久？A.3个月以内
B.6个月以内
C.9个月以内
D.12个月以内
E.超过12个月
9、您计划什么时候开始动用投资本金及投资收益？A.随时动用
B.6个月以内
C.1年以内
D.3年以内
E.盈利不计入本金, 随时提取盈利
10、作为一个投资者, 和其他人相比, 你怎么评估你的投资经验？A. 基本没有经验, 主要是银行存款或是定期存款
B. 比平均水平低
C. 平均水平
D. 比平均水平高
E. 非常有经验
评分标准:高于40分为激进型(高风险承受者); 33－40分之间为积极型(中高风险承受者)；26－32分之间为稳健型(中风险承受者); 20－25分之间为保守型(中低风险承受者)；20分以下为安逸型(低风险承受者)。
中高风险、高风险承受者适合购买股票型基金。
中等风险承受者适合购买混合型基金。
中低风险、低风险承受者适合购买债券型基金和货币型基金。
测试结果: 激进型(高风险承受者)特点: 具备股票市场投资经验和长期投资目标; 无需从投资中获得稳定的现金流; 渴望较高的投资收益, 并愿意为此承担较大的风险。
适合投资的基金产品: 适合投资所有类型的基金产品, 涵盖高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险。
积极型(中高风险承受者)特点: 具备丰富的股票市场投资经验, 投资期限偏重长期, 在投资收入和长期资本增值之间更倾向于资本增值, 希望在风险适中的情况下获得可观的收益回报。
适合投资的基金产品: 不适合高风险的基金产品, 但适合投资于中高风险、中风险、中低风险和低风险基金产品。
稳健型(中等风险承受者)特点: 具备一定的股票市场投资经验, 投资期限偏重中长期, 注重稳定的投资收入和长期资本增值之间的平衡, 希望在风险较小的情况下获得一定回报。
(机构版)
尊敬的基金投资人: 在填写本调查问卷前, 请仔细阅读以下重要提示:
1.为切实保障您的权益, 使您更了解自己的投资概况, 使您能够按您的投资需要、投资目标和风险承受能力, 制定一个适合您的投资规划, 本公司将对您的风险承受能力进行评价。
2.本问卷的评估结果可能不能完全准确地测试出您面对投资风险的真正态度, 但是可提供您一些衡量自身风险承受能力的指标。本问卷的结果, 将取决于您提供的信息的准确度和完整度。如您提供信息不准确及或不完整, 或在所提供的信息发生变化后未及时更新, 则可能对您的投资风险承受能力评价结果以及向您推荐的基金产品带来影响, 如因此造成您的投资损失, 本公司将不承担任何责任。
3.请完成以下风险承受能力调查问卷, 并在作任何投资决定前, 务必核对您的风险承受能力和拟投资基金产品风险的匹配情况。
投资目的 贵司的投资目标为:获得激进收益
获得稳健收益
避免亏损
避免通胀贬值
E. 财务管理
贵司目前的投资规模是多大？
A. 500万元以下
B. 500万到2000万元
C. 2000万到5000万元
D. 5000万到1亿元
E. 大于1亿元
贵司已有多长的投资经历？
A.1年以内
B.1到3年
C. 3到5年
D.5到10年
E. 10年以上
4．在股指期货、股票、基金、债券这几类投资品种中, 贵司拟选择哪些品种进行投资？
A．暂时都不考虑, 持有现金
B．债券
C．基金、债券
D．股票、基金、债券
E．股指期货、股票、基金、债券
5. 贵司计划中的投资期限为多长时间？
A. 1年以下
B. 1至3年
C. 3至5年
D. 5至10年
E. 10年以上
6. 贵司预期未来五年内, 主营业务收入可能会有什么变化？
A. 显著下降
B. 可能会有所下降
C. 保持不变
D. 有一定增长
E. 显著增长
7. 贵司的现金流基本状况如何？
A. 现金流短期压力很大, 有可能需要随时将投资变现弥补现金流
B. 现金流短期有一定压力, 需要流动性较高的投资
C. 现金流长期有一定压力, 需要一定的投资收益弥补现金流
D. 现金流长期较充裕, 短期内不会有压力, 长期压力较小
E. 现金流长期充裕, 几乎没有压力
8. 假如股市在今后十年表现极差, 贵司最低限度可以接受下面哪种情况？
A. 获得很高回报
B. 取得适度盈利
C. 维持少量盈利
D. 略赚或持平
E. 亏损
9. 如果贵司的一笔投资已经出现10%-20%的浮动亏损, 但研究团队的研究表明, 该类资产已被低估, 贵司会如何处理这笔投资？
A. 全部卖掉该类资产
B. 卖掉大部分该类资产
C. 卖掉少量该类资产
D. 保留现有资产不动
E. 购买更多的同类资产
10. 根据贵司的现金流状况及投资规划, 您们可以将多少比例的投资收益用于再投资？
A. 所有收益都不做再投资, 落袋为安
B. 20%以下的收益用于再投资
C. 20%至50%的收益用于再投资
D. 50%至80%以上的收益用于再投资
E. 可将所有投资收益用于再投资
评分标准:
A＝1, B＝2, C＝3, D＝4, E＝5
高于40分为激进型(高风险承受者); 33－40分之间为积极型(中高风险承受者)；26－32分之间为稳健型(中风险承受者); 20－25分之间为保守型(中低风险承受者)；20分以下为安逸型(低风险承受者)。
中高风险、高风险承受者适合购买股票型基金。
中等风险承受者适合购买混合型基金。
中低风险、低风险承受者适合购买债券型基金和货币型基金。
测试结果:
激进型(高风险承受者)
特点: 具备股票市场投资经验和长期投资目标; 无需从投资中获得稳定的现金流; 渴望较高的投资收益, 并愿意为此承担较大的风险。
适合投资的基金产品: 适合投资所有类型的基金产品, 涵盖高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险。
积极型(中高风险承受者)
特点: 具备丰富的股票市场投资经验, 投资期限偏重长期, 在投资收入和长期资本增值之间更倾向于资本增值, 希望在风险适中的情况下获得可观的收益回报。
适合投资的基金产品: 不适合高风险的基金产品, 但适合投资于中高风险、中风险、中低风险和低风险基金产品。
稳健型(中等风险承受者)
特点: 具备一定的股票市场投资经验, 投资期限偏重中长期, 注重稳定的投资收入和长期资本增值之间的平衡, 希望在风险较小的情况下获得一定回报。
适合投资的基金产品: 不适合高风险的基金产品, 但适合投资于中风险、中低风险和低风险基金产品。
保守型(中低风险承受者)
特点:仅具备有限的股票市场投资经验, 投资期限偏重短中期, 希望从投资中获得稳定的现金流; 最关心投资的账面价值是否受损, 对投资回报的要求不高。
适合投资的基金产品: 适合投资于低风险、中低风险的基金产品。
安逸型(低风险承受者)
特点:不具备或仅具备较少的股票市场投资经验, 投资期限偏重短期, 希望从投资中获得较少的投资收益; 最关心投资资金的安全性, 对投资收益的要求低。
适合投资的基金产品: 适合投资于低风险的基金产品。
